La mudstone se forme au fond des plans d'eau tels que les océans, les lacs et les rivières, en particulier dans les sections calmes. Les pierres se forment lorsque des particules d'argile à grains fins se déposent dans l'eau.
Des couches de sédiments sus-jacents enfouissent et compactent la boue dans l'eau, éliminant éventuellement l'eau et formant du mudstone. Le mudstone et le schiste partagent des compositions similaires, avec des particules de limon et d'argile. Cependant, le mudstone finit par se désintégrer en morceaux de blocs tandis que le schiste se désagrège en copeaux minces. Alors que des conditions d'eau calme avec seulement de faibles turbulences intermittentes peuvent faciliter la formation de mudstone, il peut également se former lorsque les vitesses du courant sont suffisamment rapides pour se déplacer et déposer du sable.