La rédaction d'une lettre de retrait en cas de difficultés pour le 401 (k) nécessite une compréhension des exigences du retrait en cas de difficultés. Les documents pertinents doivent être joints comme preuve de votre réclamation. La lettre doit faire une page, deux au maximum.
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Comprendre les critères de retrait en cas de difficultés
Les critères d'approbation pour les retraits anticipés incluent les soins médicaux, les coûts liés à l'achat d'une résidence principale, les frais de scolarité et d'éducation, les frais de logement ou les frais funéraires.
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Formatez correctement la lettre
La lettre doit commencer par votre nom, votre adresse complète, votre numéro de téléphone, votre adresse e-mail et le numéro de compte ou de prêt associé à votre plan 401(k). Le nom complet du destinataire doit être correctement orthographié. Vous devriez pouvoir obtenir ces informations via votre service RH ou votre courtier.
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Rédigez votre lettre
Le corps de la lettre doit expliquer clairement votre situation. Tous les documents à envoyer avec la lettre doivent être référencés, ainsi qu'une déclaration stipulant que le retrait d'argent du plan 401 (k) est votre seule option. Spécifiez le montant d'argent nécessaire sur votre compte 401(k) et incluez les dates pertinentes.
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Modifier la lettre
Après le premier brouillon, modifiez la lettre sur une ou deux pages environ. Retirez le remplissage et essayez de ne conserver que les informations importantes. Avant d'envoyer, assurez-vous que votre numéro de compte figure sur chaque page, faites des copies de vos pièces jointes et datez la lettre.
