La fonction d'un fil neutre est de servir de chemin de retour pour les 120 volts de courant alternatif fournis par un fil chaud. Le fil neutre se connecte à une terre.
Aux États-Unis, le câblage électrique standard est généralement réalisé à l'aide de câbles gainés de plastique. A l'intérieur du câble se trouvent trois conducteurs. L'un est un fil de cuivre nu et les deux autres sont recouverts d'un isolant en plastique blanc et d'un isolant en plastique noir. Le conducteur noir est appelé le fil chaud, le blanc est le fil neutre et le conducteur en cuivre nu est le fil de terre.
Le fil neutre et le fil chaud font partie du circuit sous tension. Le fil de terre se connecte à n'importe quel métal et sert de dispositif de sécurité pour éliminer les chocs si les fils chauds ou neutres touchent un métal.